2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(6)
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点:金融市场 一、金融市场的功能和结构 1金融市场的功能 (1).金融市场的概念:以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。 那么什么叫金融资产呢?是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证,可以分为基础性与衍生性金…...
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(5)
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点:银行理财产品 一、理财产品的发展: 2002年,第一个理财产品推出;2005年,第一个人民币结构理财产品推出。 2005年12月起,允许获得衍生品许可证的银行发行股票挂钩和商品挂钩产品,以及后来的权益挂钩、项目融资、新股申购、QDII。 二…...
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(5.17)
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点汇总 1 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(1) 查看 2 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(2) 查看 3 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(3) 查看 4 2011银行从业资格考试《个人…...
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(4)
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点:银行理财产品 一、理财产品的发展: 2002年,第一个理财产品推出;2005年,第一个人民币结构理财产品推出。 2005年12月起,允许获得衍生品许可证的银行发行股票挂钩和商品挂钩产品,以及后来的权益挂钩、项目融资、新股申购、QDII。 二…...
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(3)
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点:合规性管理 一、个人理财业务从业人员的合规性管理 1、从业人员的基本构成 (1)个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员 顾问:提建议 综合:提供建议的基础上,接受客户的委托和授权 综合理财中,要将负责理财计划或产品交…...
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(2)
业务的合规性 一、商业银行开展个人理财业务的合规性管理 1、商业银行开展个人理财业务的基本条件 (1)具有相应的风险管理体系和内部控制制度 (2)有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员; (3)具有良好的市场风险识别、计量、检测与控制体系; (4)信誉良…...
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(1)
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点:财务规划 一、现金、消费和债务管理 1、现金管理 现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。 编制预算: (1)设定长期理财规划目标,并计算所需的年度储蓄 (2)预测年度收入 (3)算出…...
银行个人理财辅导:财务规划复习资料(三)
三、税收规划 通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项提前做出安排,以达到少缴税或递延剿说的目的。 1、税收规划的原则 (1)合法性 (2)目的性 (3)规划性 (4)综合性 2、税收规划的基本内容 (1)避税规划:非违法性;有规则性;前期规划性和后期的低风险性 (2)节税规划:合法性…...
银行个人理财辅导:财务规划复习资料(四)
四、人生事件规划 1、教育规划 2、退休规划 (1)误区:计划开始太迟;对收入和费用估计过于乐观;投资过于保守 (2)退休规划步骤:客户退休生活设计;第一年费用需求分析;退休期间总费用分析、退休后的年收入状况。 例题:一个完整的退休规划包括()等内容。 A 工作生涯设计 B 退休后生活设…...
银行个人理财辅导:财务规划复习资料(一)
一、现金、消费和债务管理 1、现金管理 现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。 编制预算: (1)设定长期理财规划目标,并计算所需的年度储蓄 (2)预测年度收入 (3)算出年度支出预算目标:年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算 (4)预算…...
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